Крупные банки начали активнее запрашивать у клиентов подтверждение родственной или коммерческой связи при переводе значительных сумм. Как пояснили в финансовых организациях, эта мера направлена на защиту средств граждан от действий мошенников.
С начала 2026 года Центральный банк расширил перечень подозрительных операций, требующих дополнительной проверки, с 6 до 12 признаков. Одним из новых признаков, вызывающих вопросы, стал перевод другому человеку, которому предшествовала операция между собственными счетами клиента через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей. Также под усиленный контроль попадают переводы на счета так называемых «дропов» — лиц, предоставляющих мошенникам доступ к своим банковским реквизитам за вознаграждение.
«Звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе — это спасение от воздействия, под которым человека держит мошенник. После такого звонка клиенты часто говорят, что чуть не потеряли не только все деньги, но и дом», — отмечает эксперт.
Процедура проверки может включать звонок сотрудника с официального номера банка, который уточняет у клиента данные получателя, характер операции и ее цель. Если клиент не может четко объяснить смысл перевода, его могут пригласить в отделение для личной беседы. При выявлении явных признаков мошенничества банк обязан приостановить операцию и предупредить клиента об угрозе. Однако, если клиент, получив предупреждение, настаивает на переводе, банк обязан его выполнить.
Финансовые организации отмечают, что ужесточение контроля связано и с требованиями регулятора: за отсутствие антифрод-процессов и «пропущенное мошенничество» банкам грозят крупные штрафы. В таких ситуациях эксперты рекомендуют клиентам обращаться в банк для выяснения причин приостановки платежа и предоставления запрашиваемой информации для разрешения ситуации.
Ранее сообщалось, что на портале «Госуслуги» появился реестр неплательщиков алиментов.
